Kansspelbelasting berekenen

Een veelbesproken onderwerp: kansspelbelasting. Niet zo gek ook natuurlijk want wie heeft er nou zin om belasting te betalen? We betalen ons tegenwoordig al helemaal suf aan belastingen. En als je dan wat geld wint met gokken moet je daar ook nog eens belasting over betalen! Of… niet?

Kansspelbelasting blijft een ingewikkeld onderwerp dat voor veel verwarring kan zorgen. Vooral nu ook de online kansspelmarkt super populair is blijven de vragen hierover binnen regenen. Daarom hebben wij besloten om voor eens en voor altijd een duidelijk artikel te schrijven over kansspelberekening en hoe je het kan berekenen. 

Want hoe doe je dat precies? Wat zijn hier de handige tips voor, en op welke punten betaal je eigenlijk kansspelbelasting? En welk percentage kansspelbelasting geldt er nu eigenlijk? Ontzettend veel interessante vragen; waar we je bij DutchGamblers uiteraard uitleg over gaan geven.

Bij DutchGamblers houden we ons bezig met een veelheid aan gok gerelateerde zaken: toffe videoslotsverantwoord gokkensportweddenschappen maar ook serieuze onderwerpen: kansspelbelasting berekenen dus! Hierbij bespreken we onder andere hoe de Wet Kansspelen op afstand (Wet Koa) dit beïnvloed heeft, en meer. Lees vooral mee met de handige informatie van DutchGamblers, zodat jij straks weet waar je aan toe bent als het aankomt op kansspelbelasting afdragen.

En wil je betrouwbaar spelen bij partijen waar alle belastingzaken keurig geregeld zijn? Kijk dan naar onze casino reviews, of kies een van de onderstaande partijen:

#

Een ster in retentie: vaak leuke aanbiedingen

#

Mooie bonussen tot wel 250 Euro

#

Zeer scherpe layout, veel slots en goed vindbaar

Bonus
9.0
5/5

#

Veel kwalitatieve online videoslots

#

Sterk aanbod sportsbook van Kambi

#

Verfijnd product: strakke layout en zoekfunctie

Bonus
8.5
4.0/5

#

Bij bonus accepteren maar 5x rondspelen!

#

Slots van kwalitatieve spelontwikkelaars

#

Erg goed live casino, ook Nederlandstalig

Bonus
8.1
4/5

Kansspelbelasting berekenen: laten we beginnen bij het begin #

Kansspelbelasting Nederland is een onderwerp waar vaak veel om te doen is. Ook vóór inwerkingtreding van Wet Koa speelde mensen al veel online. Dit kan het natuurlijk allemaal nog wat verwarrender maken. Want hoe zit het nou precies nu de Wet kansspelen op afstand is ingegaan? En wie is nou de partij die de belasting moet betalen? Ben jij dat als speler of is het toch het casino? 

Bij DutchGamblers zijn we natuurlijk altijd lekker uitgebreid zodat jij zoveel mogelijk leert in een korte tijd. Daarom gaan we niet alleen bekijken hoe het nou op dit moment precies zit met de kansspelbelasting nu de Wet kansspelen op afstand is ingegaan, maar ook hoe het nou werkte vóórdat dat deze wet er was. 

Dit is vooral handig voor spelers die al een aantal jaren online gokken. Zo kan je gemakkelijk de oude situatie met de nieuwe situatie vergelijken en zo tot weet je snel wat je nou nu anders moet doen. Er is ook wel het een en ander verandert dus het kan natuurlijk geen kwaad om alles te weten. Prijzengeld belasting hoort erbij en daarmee is het ook zo dat het handig is om te weten hoe je berekent wat voor jou het tarief is. Maar allereerst:

Wanneer kansspelbelasting, en welke autoriteit ziet hier precies op? #

In Nederland is het de Kansspelautoriteit die een oogje in het zeil houdt als het gaat om kansspelen. De Kansspelautoriteit houdt toezicht op de markt van de kansspelen. Daarbij heeft deze autoriteit een aantal mogelijkheden om te zorgen dat (online) casino’s en andere kansspel gerelateerde praktijken zich keurig gedragen in ons land. Is er bijvoorbeeld een online casino Nederland dat over de schreef gaat? Dan heeft de Kansspelautoriteit de volgende middelen om hier iets aan te doen:

  • De bestuurlijke boete: een boete van max 870.000 euro, om de overtreder te sanctioneren. 
  • De last onder bestuursdwang: hiermee kan de Ksa een overtreder dwingen te overtreding te stoppen. 
  • De dwangsom: (veel gebruikt door de Ksa, zie een overzicht met besluiten). Hierbij krijgt de overtreder een termijn gesteld, waarin de overtreding beëindigd dient te zijn. Gebeurt dit niet? Dan wordt de dwangsom opgelegd. 
  • Openbaar Ministerie: komt in het licht bij serieuze vergrijpen, die doen denken aan een misdrijf.

De Kansspelautoriteit is daarnaast ook veel bezig met verslavingspreventie en verantwoord spelen. Zij vinden het namelijk zeer belangrijk dat spelers niet verslaafd raken aan online gokken. Daarom controleren zij streng bij casino’s op het voorkomen van kansspelverslaving. Je kan kansspelbelasting ook als een manier zien om kansspelverslaving te voorkomen. Ze proberen met de kansspelbelasting ervoor te zorgen dat mensen gedemotiveerd worden om te gaan gokken. Daarom zal het percentage kansspelbelasting dat je moet betalen ook niet snel omlaag gaan, maar we kunnen altijd hopen!

Laten we nu eens dieper duiken in de kansspelbelasting en hoe het werkt. Want hoeveel kansspelbelasting moet je nou eigenlijk betalen en hoe bereken je dit?

Hoe hoog is de kansspelbelasting vóór Wet kansspelen op afstand? #

Allereerst een aantal belangrijke noties om mee te geven, voordat we ingaan op de vraag ‘hoe hoog is de kansspelbelasting’:

  • De Belastingdienst in Nederland houdt behoorlijk strikt toezicht;
  • Eerlijkheid is de meest handige keuze, wanneer je weet dat je kansspelbelasting moet afdragen;
  • De tarieven van kansspelbelasting kunnen verschillen en ook wijzigen;
  • Het advies van DutchGamblers is sturend, hier kunnen nooit rechten aan ontleend worden. Lees vooral onze Disclaimer goed door bij vragen hierover!

Bij het opgeven van je belastingen aan het eind van het jaar is het dan ook verstandig om altijd eerlijk te zijn. Want als de belastingdienst erachter komt dat je hebt gelogen dan zal het je nog veel meer kosten dan je bespaard met het achterwege laten van je winsten. 

Wel nu: hoeveel belasting draag je dan eigenlijk af? En bij welke kansspelen draag je kansspelbelasting af? 

Voordat de Wet kansspelen op afstand werd gepubliceerd waren de regels anders dan ze nu zijn. Hoeveel kansspelbelasting je betaalde was eerst dan ook heel anders dan het nu is. eerst hoefde je namelijk bij een prijs die lager was dan €449,- geen kansspelbelasting te betalen. Dit was mooi meegenomen voor de gokkers die spelen met lage bedragen en meer voor hun plezier gokken. 


Won je meer geld dan €449,- dan werd het al anders en steeg de kansspelbelasting erg snel. Je moest namelijk boven dit gewonnen bedrag een stuk meer kansspelbelasting betalen, maar hoeveel dan precies? In totaal bedroeg de kansspelbelasting 30,1% van je gewonnen bedrag. Dit was dus vóór inwerkingtreding van de Wet kansspelen op afstand. 

Stel dus dat je €1.000,- had gewonnen dan zou je €301 moeten afdragen als kansspelbelasting. Best wel een groot bedrag dus… Het is belangrijk om te benoemen dat deze kansspelbelasting alleen gold voor online kansspelen. Ging jij naar Holland Casino dan hoefde dat niet. 

Hoe hoog is de kansspelbelasting ná Wet Koa? Helaas voor iedereen: #

Er is enorm gelobbyd om te kijken of het mogelijk was het kansspelbelasting tarief voor Nederland te verlagen. Zo waren er een aantal partijen die wilde dat het percentage kansspelbelasting dat je zou moeten betalen niet hoger zou mogen zijn dan 20%. Dit percentage zou dan de nieuwe kansspelbelasting moeten worden zodra de Wet kansspelen op afstand live zou gaan. Dit is natuurlijk de droom van elke speler van online kansspelen. Op deze manier zou je meer dan 10% van je geld extra kunnen houden. Bij een winst van €1.000,- zou je zelfs meer dan €100,- aan kansspelbelasting besparen. Helaas blijft belasting een gevoelig onderwerp in Nederland en staat de overheid nou nooit echt te springen om hun inkomsten te verlagen dus is dit voorstel nooit van de grond gekomen. 

Bij het betalen van kansspelbelasting moeten we wel kijken waar je gaat gokken. Zo wordt er een onderscheid gemaakt tussen gokken in Nederland, in het buitenland en online gokken. Dus hoeveel kansspelbelasting betaal je in deze verschillende situaties? Laten we eens gaan kijken:

Hoeveel kansspelbelasting bij een Nederlands kansspel? #

Als jij fan bent van de echte gokspellen in het casino dan is dit waar je moet zijn. Het gaat hierbij eigenlijk om alle offline kansspelen. Denk hierbij aan een bezoek aan Holland Casino of aan een speelhal. Dus hoe hoog is de kansspelbelasting bij een fysiek casino en hoe kan je de kansspelbelasting berekenen?

Op dit moment bedraagt de kansspelbelasting geen 30,1%, maar 29%. Sinds de inwerktreding van de Wet kansspelen op afstand zijn we er dus al wel iets op vooruitgegaan. 

Goed nieuws: je hoeft eigenlijk helemaal niks te berekenen! De belastingdienst heeft namelijk een aantal afspraken gemaakt met de casino’s. Zo halen zij nu meteen de kansspelbelasting van jouw winst af. Hoe werkt die kansspelbelasting dan?

Dit is hoe het casino de kansspelbelasting berekent #

Het is belangrijk om rekening ermee te houden dat de belastingdienst niet kijkt naar je inzet. Dus al zet je €0,10 in of €100 maakt niks uit. Het gaat echt om de winst die je hebt behaald. Het zou dus zelfs zo kunnen zijn dat je meer belasting moet betalen dan je wint. Laten we dit uitleggen:

Stel nou dat je €25 inzet bij een kansspel zoals een videoslot bijvoorbeeld. Je wint vervolgens een heerlijk bedrag van maar liefst €500. Van deze winst van €500 wordt dus 29% kansspelbelasting afgehaald. Dat komt uit op een bedrag van €145. Je hebt dus uiteindelijk een winst van €330. 

In het kort:

  • Je wint €500
  • Kansspelbelasting bedraagt 29%
  • 29% x €500 = €145 kansspelbelasting
  • €500 – €145 = €355
  • Haal van dit bedrag je inzet af van €25 en je eindigt met een winst van €330

Helaas kan het dus ook zo zijn dat de belasting hoger is dan de winst die je hebt geboekt. Dit zou betekenen dat je dus door de kansspelbelasting meer geld verliest dan je wint. Hoe zit dat en hoe berekenen ze deze kansspelbelasting?

Meer belasting dan winst

Dit is natuurlijk een situatie waar niemand vrolijk van wordt. Toch komst het redelijk vaak voor. Laten we net zoals daarnet een voorbeeld gebruiken. Je wint opnieuw een bedrag van €500, maar deze keer had je €400 ingezet. De kansspelbelasting bedraagt over een winst van €500 dus €145. Als we dit aftrekken van de winst van €500 dan hou je nog €355 winst over terwijl je €400 had ingezet. Je verliest dus eigenlijk €45. 

In het kort: 

  • Je wint €500
  • Kansspelbelasting bedraagt 29%
  • 29% x €500 = €145 kansspelbelasting
  • €500 – €145 = €355 winst
  • Je inzet bedraagt €400, maar je wint maar €355
  • €355 winst – €400 kansspelbelasting = €-45
  • Je verliest dus €45 over je inzet van €400

Je hoeft geen kansspelbelasting te betalen over weddenschappen die je met vrienden doet. Denk bijvoorbeeld aan een WK-pool tussen je vrienden of een spel op het werk. Pas bij een aanbieder van kansspelen moet je kansspelbelasting betalen. 

Hoeveel kansspelbelasting bij een buitenlands kansspel? #

Het kan natuurlijk wel eens voorkomen dat je op vakantie gaat naar het buitenland. Misschien ga je zelfs wel naar Las Vegas voor de ultieme gokervaring. Helaas ontkom je ook op deze plekken niet zomaar aan de kansspelbelasting. 

Ook hier geld dat je een offline kansspel moet spelen om voor deze categorie in aanmerking te komen. Offline kansspelen zijn spellen die je speelt bij een casino of speelhal bijvoorbeeld. Het belangrijkste criterium is dat je dus niet vanachter je laptop bij een buitenlandse aanbieder gokt. 

Voorbeelden van offline kansspelen zijn:

  • pokerspelen
  • bingo’s
  • weddenschappen
  • casinospelen
  • kansspelautomaten

Bij de meeste spellen in het buitenland is het zo dat je nu zelf de belastingaangifte moet regelen, maar hoe bereken je dat dan? En hoeveel is die kansspelbelasting?

Eerst is het belangrijk om te benoemen dat je niet zelf aangifte hoeft te doen als je hebt gespeeld binnen de Europese Unie. Dit geldt als je de prijs hebt gewonnen bij een offline casinospel, een kansspelautomaat, een sportweddenschap of een weddenschap op paardenraces en als de aanbieder in de Europese Unie is gevestigd. 

Je hoeft dan geen kansspelbelasting te betalen of aangifte te doen!

Als je aan een loterij hebt meegedaan dan moet je wel altijd zelf de aangifte bij de belastingdienst regelen. Dit geldt voor offline- en online kansspelen. 

Ook hier bedraagt de kansspelbelasting 29%. Dit is hoe je dan de kansspelbelasting berekent:

Als je bijvoorbeeld €1.000 hebt gewonnen met een inzet van €10 dan moet je over de winst van €1.000 kansspelbelasting betalen. Dus niet over de inzet. De kansspelbelasting bedraagt 29% dus bereken je hoeveel 29% van je winst is. In dit geval is 29% van €1.000 een bedrag van €290. Je betaald dus over je winst van euro €1.000 een bedrag van €290 aan de belastingdienst. 

In het kort:

  • Je wint €1.000
  • Kansspelbelasting bedraagt 29%
  • 29% x €1.000 = €290 kansspelbelasting
  • €1.000 – €290 = €710
  • Haal van dit bedrag je inzet af van €10 en je eindigt met een winst van €700

Hoeveel kansspelbelasting bij online kansspelen? #

Heb je online gegokt en geld gewonnen? Ten eerste: gefeliciteerd! Maar hoe zit dat dan met die kansspelbelasting? Laten we daar eens naar gaan kijken.

We moeten hier opnieuw onderscheid maken tussen aanbieders met een Nederlandse vergunning en aanbieders uit het buitenland. 

Dit is hoeveel kansspelbelasting je betaald bij online kansspelen in Nederland #

Goed nieuws voor alle spelers van online kansspelen bij een Nederlandse aanbieder: je hoeft helemaal géén kansspelbelasting te betalen! Geen ingewikkelde berekeningen om de belastingaangifte te berekenen en er wordt geen geld afgenomen dat je hebt gewonnen. Wat wil je nog meer?

Sinds de Wet kansspelen op afstand is ingevoerd hebben ze een speciale regelgeving opgesteld voor online gokken bij aanbieders met een Nederlandse vergunning van de Kansspelautoriteit. Je herkent een online casino met een Nederlandse vergunning makkelijk aan het logo dat onderaan op de website staat: 

Bij DutchGamblers helpen wij jou niet alleen met het vinden van de beste informatie over dingen zoals kansspelbelastingen, maar gaan we ook dieper in op alle casino’s in Nederland. Zo schrijven wij over elk online casino in Nederland een review waarin wij jou 100% eerlijk vertellen wat wij vinden van het casino en wat jij kan verwachten. 

Voordelen van legale online casino’s

Het grootste voordeel van gokken bij een online casino met een Nederlandse vergunning is natuurlijk toch wel dat je geen kansspelbelasting hoeft te betalen over je winsten. Want wie wil er nou extra geld gaan betalen aan de belastingdienst? Wij niet in ieder geval!

Naast het feit dat je geen kansspelbelasting hoeft te betalen zijn er natuurlijk ook nog wel een groot aantal andere voordelen:

  • 100% veilige casino’s;
  • Verzekerd van uitbetaling;
  • Nederlandse betaalmethodes zoals iDeal;
  • Controle door de Nederlandse Kansspelautoriteit; en
  • Nog veel meer!

Het is belangrijk om te spelen bij een aanbieder met een Nederlandse vergunning omdat je op die manier 100% zeker weet dat je veilig bent. Zo is het niet nodig om bang te zijn dat het casino je geld niet zal uitbetalen of dat ze stiekem je saldo weghalen bijvoorbeeld. 

Dit is hoeveel kansspelbelasting je betaald bij online kansspelen in het buitenland #

Als je ervoor kiest om online te gaan gokken bij een aanbieder die geen Nederlandse vergunning heeft dan gelden er weer andere regels dan wanneer je zou gokken bij een aanbieder met een Nederlandse vergunning. 

Je moet bij een aanbieder zonder Nederlandse vergunning wél gewoon kansspelbelasting betalen. Hoeveel kansspelbelasting je betaald blijft wel gewoon gelijk aan het percentage dat je al eerder hebt gezien: 29% 

Dus hoe bereken je dan de kansspelbelasting bij een online kansspel in het buitenland? Eigenlijk doe je dit hetzelfde zoals je ook zou doen bij een fysiek casino in het buitenland. Laten we het toch even duidelijk maken met een voorbeeld:

Stel nou dat je online gaat gokken bij een online casino dat gevestigd is in het Verenigd Koninkrijk en je wint een mooi bedrag van €600 en je had €20 ingezet. Je moet dan kansspelbelasting betalen over de winst van €600, maar niet over de inzet. 

Vervolgens bereken je hoeveel 29% van €600 is. Natuurlijk doen wij dit in het voorbeeld voor jou dus het antwoord is €174. Dit is dus hoeveel kansspelbelasting je over de winst van €600 moet betalen. Je totale winst zal dus €600 minus de kansspelbelasting van €174 zijn. Dit komt uit op een bedrag van €426. Natuurlijk trek je hier ook nog de inzet vanaf en dan kom je uit op een netto winst van €416. 

Je moet deze aangifte zelf regelen bij de Kansspelautoriteit. Het formulier hiervoor kan je vinden op de website van de belastingdienst of via deze link.

Is gokken bij een online casino in het buitenland verstandig?

Nee! Gokken bij een online aanbieder zonder een Nederlandse vergunning is zeker niet verstandig. Het kan een hele hoop risico’s met zich meebrengen en daarnaast is het simpelweg ook gewoon verboden. De meeste online casino’s in het buitenland accepteren geen spelers uit Nederland, maar sommigen doen dit wel. De risico’s hiervan zijn:

  • Uitbetalingen die niet volgens afspraak verricht worden;
  • Extreem lange verificatieperiodes;
  • Slechte klantenservice;
  • Kosten voor inactiviteit van jouw account;
  • Weinig tot geen zaken die jou kunnen helpen bij verslavingspreventie.

Is alles nog steeds niet helemaal duidelijk? Bekijk onderstaande infographic waarin nogmaals wordt uitgelegd hoe je kansspelbelasting kunt berekenen:

Blijf op de hoogte van informatie over prijzengeld belasting en meer…

Met DutchGamblers proberen we jou zo goed als we kunnen op de hoogte te houden. Is de bovenstaande informatie duidelijk geweest met betrekking tot kansspelbelasting berekenen? We hopen het! En anders is het altijd aan te raden op onze algemene pagina waar we kansspelbelasting Nederland bespreken. 

En even voor de duidelijkheid: we bespreken op DutchGamblers natuurlijk ook leukere gokzaken. Kijk bijvoorbeeld eens rond bij de casino Nederland online spellen die wij je echt aanraden. Hier leggen we je van alles uit over de toffe en actuele spellen, waar jij wellicht eens flink wat geld mee kan winnen bij online gokken!

#

Een ster in retentie: vaak leuke aanbiedingen

#

Mooie bonussen tot wel 250 Euro

#

Zeer scherpe layout, veel slots en goed vindbaar

Bonus
9.0
5/5

#

Veel kwalitatieve online videoslots

#

Sterk aanbod sportsbook van Kambi

#

Verfijnd product: strakke layout en zoekfunctie

Bonus
8.5
4.0/5

#

Bij bonus accepteren maar 5x rondspelen!

#

Slots van kwalitatieve spelontwikkelaars

#

Erg goed live casino, ook Nederlandstalig

Bonus
8.1
4/5

FAQ Kansspelbelasting berekenen #

Wanneer moet ik kansspelbelasting betalen? #

Als je een prijs hebt gewonnen van € 449 of hoger moet je kansspelbelasting betalen. Tenzij je online hebt gegokt bij een Nederlandse aanbieder met een vergunning van de Kansspelautoriteit. Hier hoef je geen kansspelbelasting te betalen. 

Wat is kansspelbelasting? #

Kansspelbelasting is een belasting die je betaald als je een bepaald bedrag gewonnen hebt. Hierdoor wil de overheid gokken minder aantrekkelijk maken.

Hoeveel procent tarief is er op de kansspelbelasting? #

Het geldende Tarief Kansspelen is 29%. Voor de inwerktreding van de Wet kansspelen op afstand was de kansspelbelasting 30,1%.

Moet ik over alle spellen kansspelbelasting betalen? #

Bij sommige spellen hoef je geen kansspelbelasting betalen. Zoals een WK poule met je vrienden. Ook hoef je geen kansspelbelasting te betalen over online kansspelen bij een vergunde aanbieder. 

Wat gebeurd er met casino’s die zich niet aan de regels houden volgens de kansspelautoriteit? #

Die kunnen verschillende straffen opgelegd krijgen zoals bijvoorbeeld een fikse geldboete of een dwangsom. Deze boetes kunnen fiks oplopen tot in de honderdduizenden euro’s. 

Door gebruik te maken van DutchGamblers bevestig je dat je 24 jaar of ouder bent en dat je je bewust bent van de risico’s van online kansspelen, en dat je momenteel niet bent uitgesloten van deelname aan kansspelen bij online kansspelaanbieders. Wat kost gokken jou? Stop op tijd, 18+.

Ook wijzen wij op onze informatie over verantwoord spelen. Daarnaast maken wij gebruik van cookies. Wil je daar meer over weten voordat je DutchGamblers bezoekt? Klik hier voor onze cookieverklaring, en klik hier voor onze privacyverklaring.