Ksa geeft Unibet aanwijzing voor Wwft-overtredingen

De Kansspelautoriteit (Ksa) heeft aanbieder Optdeck Service Limited, bekend van het merk Unibet, een aanwijzing gegeven wegens overtredingen van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). De toezichthouder stelt vast dat met name het cliëntenonderzoek en de transactiemonitoring onvoldoende effectief zijn ingericht.

De maatregel past in een bredere lijn waarin de Ksa nadrukkelijker toeziet op naleving van financiële integriteitsregels bij legale online casino’s.

Tekortkomingen in cliëntenonderzoek en monitoring

Uit het onderzoek van de Ksa blijkt dat het beleid van Unibet op papier aanwezig is, maar in de praktijk onvoldoende wordt nageleefd of effectief is ingericht. Met name de aansluiting tussen transactiemonitoring en interne beheersmaatregelen schiet tekort.

Daarnaast moet Unibet haar beleid rond financiële drempelwaarden aanpassen. Dit zijn de momenten waarop een speler als verhoogd risico wordt aangemerkt en een zogeheten ‘source of funds’-onderzoek moet plaatsvinden. Volgens de Ksa zijn deze drempels momenteel niet scherp genoeg, waardoor risico’s mogelijk te laat worden gesignaleerd.

Het gevolg hiervan is dat ongebruikelijke transacties niet altijd tijdig of adequaat worden opgevolgd.

Focus op ongebruikelijk speelgedrag

De Ksa benadrukt dat aanbieders verplicht zijn om actief toezicht te houden op spelersgedrag. Dit betekent dat signalen van mogelijk witwassen of andere vormen van financiële criminaliteit direct moeten worden opgepakt.

Voorbeelden van risicovol gedrag zijn plotselinge hoge stortingen of afwijkende speelpatronen. Ook situaties waarin mogelijk sprake is van matchfixing vallen hieronder. De toezichthouder heeft eerder al in haar leidraden aangegeven dat juist hoge stortingen, zelfs vanaf een eigen bankrekening; aanleiding kunnen zijn voor nader onderzoek.

De kern van de verplichting is dat aanbieders niet alleen beleid moeten hebben, maar ook moeten aantonen dat dit beleid daadwerkelijk werkt in de praktijk.

Aanwijzing als corrigerende maatregel

Met de aanwijzing verplicht de Ksa Unibet om de geconstateerde overtredingen te beëindigen en verbeteringen door te voeren. Tijdens het onderzoek heeft Unibet volgens de toezichthouder wel medewerking verleend en is er gewerkt aan een herstelplan.

Een deel van de tekortkomingen zou inmiddels al zijn aangepakt. Na afloop van de gestelde termijn zal de Ksa een hercontrole uitvoeren om te beoordelen of de maatregelen voldoende effect hebben gehad.

Een aanwijzing is een stevig signaal, maar geen boete. Het geeft aanbieders de kans om tekortkomingen te herstellen voordat zwaardere sancties volgen.

Breder signaal richting de sector

Deze zaak staat niet op zichzelf. De Ksa intensiveert haar toezicht op Wwft-verplichtingen binnen de kansspelsectore . Daarbij lijkt de focus steeds meer te verschuiven van papieren compliance naar aantoonbare effectiviteit.

Voor vergunninghouders betekent dit dat zij hun processen niet alleen moeten inrichten, maar ook continu moeten testen, evalueren en onderbouwen. Denk aan het documenteren van monitoring, het valideren van drempelwaarden en het kunnen uitleggen van gemaakte keuzes richting de toezichthouder. 

Analyse van DutchGamblers: toezicht wordt zichtbaarder en breder

De aanwijzing aan Unibet past in een bredere ontwikkeling waarin de Kansspelautoriteit de afgelopen maanden zichtbaar meer nadruk legt op handhaving richting de legale markt.

Waar in eerdere fases vooral de focus leek te liggen op het aanpakken van illegale online casino’s, zien we nu dat ook vergunninghouders nadrukkelijk onder het vergrootglas liggen. Met deze aanwijzing lijkt de Ksa te willen onderstrepen dat toezicht niet alleen gericht is op het terugdringen van illegaliteit, maar juist ook op het streng blijven controleren van partijen binnen het gereguleerde stelsel.

Voor Unibet komt deze ontwikkeling op een ongelukkig moment. Recent kreeg de aanbieder al een forse boete opgelegd wegens overtredingen van de zorgplicht. Dat zij nu opnieuw in het nieuws komen met een Wwft-gerelateerde aanwijzing, versterkt het beeld dat de Ksa intensiever toezicht houdt op individuele vergunninghouders.

Tegelijkertijd is dit een duidelijk signaal richting de rest van de markt. Wwft-verplichtingen, en met name het cliëntenonderzoek en transactiemonitoring, blijven een belangrijk aandachtspunt voor de toezichthouder. Aanbieders doen er goed aan deze processen niet alleen formeel op orde te hebben, maar ook kritisch te blijven toetsen op effectiviteit in de praktijk.