TOTO Casino: Waarschuwing Ksa door overtreden Wwft

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren terrorisme (Wwft) geldt strikt voor legale goksites in Nederland. Op 24 december 2025 heeft de Kansspelautoriteit (Ksa) een officiële aanwijzing opgelegd aan TOTO Casino B.V. wegens overtreding Wwft. 

TOTO Casino biedt in Nederland online kansspelen aan onder de merknamen TOTO en Winnitt en beschikt over een vergunning voor kansspelen op afstand. Ook is TOTO onderdeel van de staat, wat het ergens nog minder mooi maakt dat ze deze aanwijzing krijgen.

De aanwijzing volgt na een uitgebreid toezichtonderzoek van de Ksa naar de naleving van de Wwft door TOTO. Volgens de toezichthouder is op meerdere punten tekortgeschoten in de voortdurende controle op cliënten en transacties.

Tekortkomingen in cliëntenonderzoek en transactiemonitoring

De Ksa concludeert dat TOTO Casino onvoldoende invulling heeft gegeven aan de wettelijke verplichting om bestaande zakelijke relaties doorlopend te monitoren. Met name de risicoclassificatie van spelers, de transactiemonitoring en het onderzoek naar de herkomst van middelen bleken in meerdere cliëntdossiers niet op orde.

In verschillende gevallen werd onvoldoende vastgelegt waarom nieuwe feiten of opvallend speelgedrag niet leidden tot een aanpassing van het risicoprofiel van spelers. Ook was onduidelijk welke beheers maatregelen werden genomen en hoe deze aansloten bij de vastgestelde risico’s. Het enkel handmatig monitoren van stortingen met zogeheten ‘vlaggen’ acht de Ksa onvoldoende. Vooral zolang niet inzichtelijk is hoe deze maatregel het Wwft-risico daadwerkelijk beheerst.

Daarnaast stelt de toezichthouder vast dat het onderzoek naar de bron van middelen in meerdere dossiers te beperkt was. Het vaststellen dát een speler over vermogen beschikt, is volgens de Ksa onvoldoende; ook de herkomst van dat vermogen moet aantoonbaar worden onderzocht en vastgelegd.

Hersteltermijn van zes maanden

Hoewel TOTO Casino tijdens het onderzoek meewerkend is geweest en enkele tekortkomingen al vóór het opleggen van de aanwijzing heeft hersteld, acht de Kansspelautoriteit een formele herstelmaatregel noodzakelijk. TOTO Casino krijgt zes maanden de tijd om de overtredingen volledig te beëindigen en haar procedures structureel te verbeteren.

Na afloop van deze termijn zal de Ksa een hercontrole uitvoeren. De aanwijzing geldt bovendien als toezichtantecedent, wat kan meewegen bij toekomstig toezicht of handhaving.

Ksa onderstreept strenge lijn bij Wwft-naleving

Met deze aanwijzing benadrukt de Kansspelautoriteit opnieuw dat zij geen ruimte laat voor tekortschietende Wwft-naleving binnen de gereguleerde gokmarkt. Eerder kreeg ook BetCity al een boete van €3 miljoen opgelegd wegens schending van de Wwft. Die zaak maakte duidelijk dat de toezichthouder bereid is zwaar in te grijpen wanneer poortwachters hun rol onvoldoende invullen.

Voor TOTO Casino betekent dit dat extra voorzichtigheid geboden is. De Wwft vormt een kernonderdeel van het toezicht op legale goksites in Nederland, waarbij van vergunninghouders wordt verwacht dat zij witwasrisico’s actief signaleren, onderzoeke en beheersen. De boodschap van de Ksa is helder: structurele tekortkomingen op dit terrein worden niet getolereerd.